原题目:中加充盈纯债债券型证券投资基金招募阐明书(更新)摘要

  主要提醒

中加充盈纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监视治理委员会2016年7月26日证监允许【2016】1700号文准予召募注册。本基金基金合同于2016年11月28日正式生效。

基金治理人包管本招募阐明书的内容真实、正确、完全。本招募阐明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金召募的注册,并不表白其对本基金的投资价值、市场远景和收益作出本质性判定或包管,也不表白投资于本基金没有风险。

投资有风险,投资者申购基金份额时应当真浏览本招募阐明书、基金合划一信息表露文件,周全熟悉本基金产物的风险收益特点,应充足斟酌投资者自身的风险蒙受才能,并对申购基金的意愿、机会、数目等投资行动作出自力决议计划。基金治理人提示投资者基金投资的“买者自信”原则,在投资者作出投资决议计划后,基金运营状态与基金净值变更导致的投资风险,由投资者自行累赘。

本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是依据相干法令律例由非上市中小企业采取非公然方法刊行的债券。因为不克不及公然买卖,一般情形下,买卖不活泼,潜伏较年夜活动性风险。当发借主体信誉质量恶化时,受市场活动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券,由此可能给基金净值带来更年夜的负面影响和丧失。

本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货泉市场基金,但低于混杂型基金、股票型基金,属于中等风险/收益的产物。

本基金投资于具有杰出活动性的金融东西,包含国内依法刊行和上市买卖的国债、金融债、企业债、公司债、处所当局债、次级债、分别买卖可转债所分别出的纯债部门、中小企业私募债券、央行单据、中期单据、同业存单、短期融资券、资产支撑证券、债券回购、银行存款(协定存款、通知存款、按期存款)等以及法令律例或中国证监会答应基金投资的其他金融东西(但须合适中国证监会相干划定)。

本基金不买进股票或权证。本基金不投资可转换债券和可交流债券,但可以投资分别买卖可转债上市后分别出来的债券。基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,现金或到期日在一年以内的当局债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,此中现金不包含结算备付金、存出包管金及应收申购款等。

本基金基金份额初始面值1.00元。在市场波动身分影响下,本基金净值可能低于初始面值,本基金投资者有可能呈现吃亏。

基金的过往事迹并不预示其将来表示。基金治理人治理的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹表示的包管。

基金治理人按照恪尽职守、老实信誉、谨严勤恳的原则治理和应用基金财富,但不包管基金必定盈利,也不包管最低收益。

本摘要依据基金合同和基金招募阐明书编写,并经中国证监会注册。基金合同是商定基金当事人之间权力、任务的法令文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同确当事人,其持有基金份额的行动自己即表白其对基金合同的认可和接收,并依照《基金法》、《运作措施》、基金合同及其他有关划定享有权力、承担任务。基金投资人欲懂得基金份额持有人的权力和任务,应具体查阅基金合同。

本招募阐明书所载内容截止日为2018年11月28日,有关财政数据和净值表示截止日为2018年9月30日。(财政数据未经审计)

一、基金治理人(一)基金治理人概况

名称:中加基金治理有限公司

注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽年夜街65号317室

办公地址:北京市西城区南纬路35号

法定代表人:夏英

成立时光:2013年3月27日

德律风:400-00-95526

注册本钱:4.65亿元国民币

存续刻日:连续经营

股权构造:

中加基金治理有限公司股权比例为:北京银行股份有限公司44%、加拿年夜丰业银行28%、北京乾融投资(团体)有限公司12%、中地种业(团体)有限公司6%、有研科技团体有限公司5%、绍兴越华开辟经营有限公司5%。

基金治理情形:今朝基金治理人旗下治理二十六只基金,分辨是中加货泉市场基金(A/C)、中加纯债一年按期开放债券型证券投资基金(A/C)、中加纯债债券型证券投资基金、中加改造盈利机动设置装备摆设混杂型证券投资基金、中加心享机动设置装备摆设混杂型证券投资基金(A/C)、中加瑞盈债券型证券投资基金(原中加心安保本混杂型证券投资基金)、中加丰润纯债债券型证券投资基金(A/C)、中加丰尚纯债债券型证券投资基金、中加丰泽纯债债券型证券投资基金、中加丰盈纯债债券型证券投资基金、中加纯债两年按期开放债券型证券投资基金(A/C)、中加丰享纯债债券型证券投资基金、中加充盈纯债债券型证券投资基金、中加纯债按期开放债券型倡议式证券投资基金(A/C)、中加颐享纯债债券型证券投资基金、中加聚鑫纯债一年按期开放债券型证券投资基金(A/C)、中加颐慧三个月按期开放债券型倡议式证券投资基金(A/C)、中加心悦机动设置装备摆设混杂型证券投资基金(A/C)、中加紫金机动设置装备摆设混杂型证券投资基金(A/C)、中加颐兴按期开放债券型倡议式证券投资基金、中加颐信纯债债券型证券投资基金(A/C)、中加颐睿纯债债券型证券投资基金(A/C)、中加转型动力机动设置装备摆设混杂型证券投资基金(A/C)、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中加颐鑫纯债债券型证券投资基金、中加聚利纯债按期开放债券型证券投资基金(A/C)。

(二)重要职员情形

1、董事会成员:

夏英师长教师,董事长,伦敦商学院金融硕士学位,于1996年参加北京银行,历任办公室副主任,航天支行行长,阜裕管辖行行长,资金买卖部副总司理等职务。夏师长教师具有丰盛的金融业工作经验,于2013年5月参加中加基金治理有限公司。

冯丽华密斯,副董事长,治理学硕士。自1985年始,冯密斯历任工商银行东城支行打算科副科长、北京市计委财务金融处正科级调研员、北京银行资金打算部、公司金融部、小我银行部、财富治理部等部分总司理。现任北京银行股份有限公司副行长。

张少明师长教师,董事,工学博士,现任中国钢研科技团体有限公司党委书记、董事长。自1984年始,张师长教师先后在北京有色金属研讨总院208室、复合资料研讨中间、开辟经营处、投资经营部等部分担负副主任、常务副主任、处长、主任、副院长等职务,2013年3月至2018年9月任有研总院院长(改制后任董事长)、书记。

见礼安师长教师(Peter Slan),董事,现任职丰业国际财富治理高等副总裁,负责丰业银行在加拿年夜境外所有财富治理,保险,养老金及资产治理营业。见礼安师长教师在丰业银行已工作了20年,在金融,财富治理,全球投资银行和股权本钱市场等营业范畴都担负过引导职位。他的重要社会工作包含Baycrest基金会董事,卑街结合犹太人上诉内阁副主席。见礼安师长教师是特许账户和特许专业管帐师,持有多伦多年夜学罗特曼治理学院的工商治理硕士(MBA)学位。

周美思密斯(Juliana Chow),董事,结业于喷鼻港理工年夜学,拥有加拿年夜财政谋划协会和财政谋划师尺度理事会颁布的财政谋划证书,同时也是加拿年夜银内行协会院士。周密斯拥有30年金融市场工作经验,善于于国际商务治理,合伙经营,基金及掮客营业。在她丰盛的职业生活中,推出了领先的区域和国际投资基金,树立过基金超市,并在日本树立第一只美元清理基金,也曾在喷鼻港,新加坡和日本等跨国金融机构担负引导职务。今朝,周密斯任职加拿年夜丰业银行亚太区财富治理营业副总裁,负责亚太地域周全财富治理策略的开辟和履行,引导亚洲财富治理营业,包含理念构想与设计,市场评估,产物开辟治理以及财政,经营合规性和风险治理。

刘素勤密斯,董事,首都经济商业年夜学经济学学士,助理经济师,于1998年7月参加北京银行。刘密斯于2017年1月至今担负北京银行资金运营中间总司理,2015年2月至 2017年1月担负北京银行资金运营中间副总司理,2008年12月至2015年2月担负北京银行资金买卖部副总司理,2006年7月至2008年12月担负北京银行资金买卖部总司理助理。之前,刘密斯先后在北京银行天桥支行、总行打算财政部、总行资金买卖部从事相干工作。

耿拥军师长教师,董事,耿师长教师在商贸经营、房地产开辟和物业治理、典当及投融资范畴具有丰盛治理经验,开办北京昊润房地产开辟有限公司、北京富润物业治理有限公司、北京金城典当有限义务公司、北京乾融投资(团体)有限公司等企业并担负董事长职务。耿师长教师现担负西城区政协委员、北京市工商联常委,平易近建北京企业家委员会副主任。

张扶植师长教师,董事,1984年7月结业于西北农业年夜学(现西北农林科技年夜学)经济治理专业,获农业经济治理学士学位;1984年7月至1996年5月就职于农业部农村合作经济经营治理总站、农业物质司、农业物质供销总公司,先后任人员、财政处长,高等经济师;自2003年至今,先后担负中地种业有限公司董事长兼总司理、中地种业(团体)有限公司董事长兼总裁、北京中地种畜有限公司董事长兼总司理、中地乳业团体有限公司董事长、中国中地乳业控股有限公司董事长兼总裁等职务;同时担负中国畜牧业协会副会长、中国奶业协会副会长。

吴小英密斯,自力董事,研讨生;自1985年起,吴密斯先后在中国国民银行廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中公民族国际信任投资公司、中公民族证券有限义务公司工作,并先后担负副科长、人事主管、商贸部总司理、打算资金部总司理、董事会办公室主任、纪委副书记等职务。

杨运杰师长教师,自力董事,经济学博士、传授、博士生导师;自1986年始,杨师长教师先后在河北林学院、中心财经年夜学担负经济学的讲授工作,并先后担负系副主任、研讨生部常务副主任、学院院长等职务,时代还在深圳经济特区证券公司北京治理总部担负研发部司理。现任中心财经年夜学经济学院传授、博士生导师。

杨戈师长教师,自力董事,工商治理硕士;自1993年始,杨师长教师先后在中国航空技巧进出口总公司担负剖析员、在法国里昂证券亚洲有限公司担负司理、在WI Harper Group(中经合团体)担负司理、在中华创业网担负总司理、在鑫苏创业投资公司担负合股人、在北京华创前锋科技有限公司担负总司理并在美国纽约证券买卖所北京代表处担负首席代表,在姑苏琨玉前途投资治理有限公司担负董事长等职务。

2、监事会成员

高红密斯,监事。现任北京银行股份有限公司北京治理部公司银行部总司理。高密斯自1994年起,先后担负湖北国际信任投资公司营业部总司理、湖北三峡证券有限义务公司恒惠营业部总司理、黑龙江佳木斯证券公司总司理、北京证券有限义务公司掮客营业总监、西北证券有限公司董事长助理兼合规部总司理等职务,拥有丰盛的金融行业工作和治理经验。2008年参加北京银行,先后任职于总行公司银行总部、北京治理部年夜企业客户二部及公司银行部。

希琳(ShirleyShe)密斯,监事,厦门年夜学学士,加拿年夜达尔豪西年夜学(DalhousieUniversity)工商治理硕士MBA,拥有CIM、CIPM等专业资历证书,并持久在国际着名资产治理机构从事投资工作,在境外证券投资及产物研发方面具有丰盛的经验。2000年4月至2013年7月历任加拿年夜丰业银行丰业证券高等投资参谋、丰业资产治理高等投资司理。2013年7月至2013年12月任加拿年夜丰业银行中国投资产物总监。2013年12月至今任中加基金市场营销部副总监。

边雄伟师长教师,职工监事,上海外国语年夜学学士、美国约翰霍普金斯年夜学国际金融学硕士,把握扎实的金融及财政治理范畴专业常识,具有丰盛的经济金融及跨境金融治理工作经验。边雄伟师长教师自1993年至1999年任职于中国日报社,1999年至2003年任职于世界银行及国际货泉基金组织,2004年至2013年于北京银行股份有限公司任零售银行部副总司理;2013年3月参加中加基金治理有限公司,现任市场营销部总监。

王雯雯密斯,职工监事,经济学硕士。曾任职于北京银行,从事风险治理等相干营业;2013年5月参加中加基金治理有限公司,任监察考核部总监助理。

3、总司理及其他高等治理职员

夏英师长教师,董事长,伦敦商学院金融硕士学位,于1996年参加北京银行,历任办公室副主任,航天支行行长,阜裕管辖行行长,资金买卖部副总司理等职务。夏师长教师具有丰盛的金融业工作经验,于2013年5月参加中加基金治理有限公司。

宗喆师长教师,总司理,高等经济师,研讨生学历。具有14年以上金融从业经验,具备基金从业资历。曾供职于中国工商银行山东省分行、总行,银华财富本钱治理有限公司,2017年6月30日起任中加基金治理有限公司副总司理,分担产物开辟和市场营销工作。2018年7月20日起任公司总司理。

魏忠师长教师(JohnZhongWei),副总司理,特许金融剖析师(CFA)、金融风险治理司理(FRM)、加拿年夜投资司理(CIM);曾任职于富兰克林谭普顿投资公司(多伦多,加拿年夜),年夜明基金(DynamicFunds,多伦多,加拿年夜)及丰业银行全球资产治理(多伦多,加拿年夜);自2014年3月19日正式担负公司副总司理一职,并主管风险治理营业。

刘向途师长教师,督察长,经济学硕士。曾任北京银行董事会办公室证券事务组负责人、投资者关系室司理,全程介入北京银行IPO及再融资,日常重要从事北京银行证券事务、投资者关系治理、投融资治理等工作,时代还从事过北京银行公司治理工作,此前,曾任职于北京银行清华年夜学支行;2013年5月参加中加基金治理有限公司,任投资研讨部副总监(负责人)。自2016年5月17日起,任公司督察长。

4、本基金基金司理

杨宇俊师长教师,金融工程博士,北京银行博士后,具有多年债券市场投资研讨经验。曾任北京银行总行资金买卖部门析师,负责债券市场和货泉市场的研讨与投资工作。2013年参加中加基金,任专户投资司理,具备基金从业资历。现任中加瑞盈债券型证券投资基金基金司理(2016年3月23日至今)、中加丰润纯债债券型证券投资基金基金司理(2016年6月17日至今)、中加丰尚纯债债券型证券投资基金基金司理(2016年8月19日至今)、中加丰泽纯债债券型证券投资基金基金司理(2016年12月19日至今)、中加丰盈纯债债券型证券投资基金基金司理(2016年11月2日至今)、中加纯债两年按期开放债券型证券投资基金基金司理(2016年11月11日至今)、中加丰享纯债债券型证券投资基金基金司理(2016年11月11日至今)、中加充盈纯债债券型证券投资基金基金司理(2016年11月28日至今)、中加颐兴按期开放债券型倡议式证券投资基金基金司理(2018年6月8日至今)。

5、投资决议计划委员会

投资决议计划委员会成员包含公司董事长夏英师长教师,总司理宗喆师长教师,副总司理魏忠师长教师,督察长刘向途师长教师,市场营销部副总监希琳密斯,基金司理闫沛贤师长教师、张旭师长教师、杨宇俊师长教师、廉晓婵密斯,投资研讨部首席宏不雅研讨员李继平易近师长教师,监察考核部总监助理王雯雯密斯。

6、上述职员之间均不存在近支属关系。

(三)基金治理人的职责

依据《基金法》、《运作措施》及其他法令、律例的划定,基金治理人应实行以下职责:

1、依法召募资金,打点或者委托经中国证监会认定的其他机构打点基金份额的发售、申购、赎回和挂号事宜;

2、打点基金存案手续;

3、对所治理的分歧基金财富分辨治理、分辨记账,进行证券投资;

4、依照基金合同的商定断定基金收益分派计划,实时向基金份额持有人分派收益;

5、进行基金管帐核算并编制基金财政管帐陈述;

6、编制季度、半年度和年度基金陈述;

7、盘算并通知布告基金资产净值,断定基金份额申购、赎回价钱;

8、打点与基金财富治理营业运动有关的信息表露事项;

9、依照划定召集基金份额持有人年夜会;

10、保留基金财富治理营业运动的记载、账册、报表和其他相干材料;

11、以基金治理人名义,代表基金份额持有人好处行使诉讼权力或者实行其他法令行动;

12、有关法令律例和中国证监会划定的其他职责。

(四)基金治理人许诺

1、本基金治理人将依据基金合同的划定,依照招募阐明书列明的投资目的、策略及限制等全权处置本基金的投资。

2、本基金治理人不从事违背《中华国民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)的行动,并树立健全内部把持轨制,采用有用办法,防止违背《证券法》行动的产生。

3、本基金治理人不从事违背《基金法》的行动,并树立健全内部把持轨制,采用有用办法,包管基金财富不消于下列投资或者运动:

(1)承销证券;

(2)违背划定向他人贷款或者供给担保;

(3)从事使基金承担无穷义务的投资;

(4)生意其他基金份额,可是中国证监会还有划定的除外;

(5)向基金治理人、基金托管人出资;

(6)从事内情买卖、把持证券买卖价钱及其他不合法的证券买卖运动;

(7)法令、行政律例和中国证监会划定制止的其他运动。

4、本基金治理人将增强职员治理,强化职业操守,督促和束缚员工遵照国度有关法令、律例及行业规范,老实信誉、勤恳尽责,不从事以下行动:

(1)将其固有财富或者他人财富混同于基金财富从事证券投资;

(2)不公正地看待其治理的分歧基金财富;

(3)应用基金财富或职务之便为基金份额持有人以外的第三人攫取好处;

(4)向基金份额持有人违规许诺收益或者承担丧失;

(5)侵犯、调用基金财富;

(6)泄漏因职务方便获取的未公然信息、应用该信息从事或者昭示、暗示他人从事相干的买卖运动;

(7)玩忽职守,不依照划定实行职责;

(8)其它法令、行政律例以及中国证监会制止的行动。

5、基金司理许诺(1)按照有关法令、律例和基金合同的划定,本着谨严的原则为基金份额持有人谋取最年夜好处。

(2)晦气用职务之便为本身、受雇人或任何第三人谋取好处。

(3)不泄露在任职时代知悉的有关证券、基金的贸易机密,尚未依法公然的基金投资内容、基金投资打算等信息,或应用该信息从事或者昭示、暗示他人从事相干的买卖运动。

(4)不以任何情势为其他组织或小我进行证券买卖。

(五)基金治理人的内部把持轨制

1、内部把持的原则

本基金治理人的内部把持遵守以下原则:

(1)周全性原则:内部把持必需笼罩公司的所有部分和岗亭,渗入各项营业进程和营业环节,并广泛实用于公司每一位员工;

(2)自力性原则:公司依据营业成长的须要设立相对自力的机构、部分和岗亭,并在相干部分树立防火墙;公司设立自力的风险治理部分和监察考核部分,坚持高度的自力性和威望性,分辨实行风险治理和合规监察职责,并协助和共同督察长负责对公司各项内部把持工作进行考核和检讨;

(3)谨慎性原则:内部把持的焦点是有用防备各类风险,任何轨制的树立都要以防备风险、谨慎经营为动身点;

(4)有用性原则:公司内部治理轨制具有高度的威望性,是所有员工严厉遵照的举动指南。履行内部把持轨制不克不及有任何破例,任何人不得拥有超出轨制或违背规章的权利;

(5)实时性原则:内部把持轨制的树立应与现代科技的利用相联合,充足应用电脑收集,树立电脑预警体系,包管监控的实时性;

(6)当令性原则:内部把持轨制的制定应具有前瞻性,而且必需跟着公司经营计谋、经营理念等内部情况的变更和国度法令、律例、政策等外部情况的转变实时进行响应的修正和完美;

(7)定量与定性相联合的原则:树立完整内部把持指标系统,使内部把持更具客不雅性和操纵性;

(8)本钱效益原则:公司应用科学化的经营治理方式下降运作本钱,进步经济效益,以公道的把持本钱到达最佳的内部把持后果;

(9)彼此制约原则:公司内部部分和岗亭的设置应该权责分明、彼此制衡。

2、内部把持轨制

公司严厉依照《基金法》及其配套律例、《证券投资基金治理公司内部把持领导看法》等相干法令律例的划定,依照正当合规性、周全性、谨慎性、当令性原则,树立健全内部把持轨制。公司内部把持轨制由内部把持纲领、基础治理轨制和部分营业规章等三部门有机构成。

(1)公司内部把持纲领是对公司章程划定的内控原则的细化和睁开,是公司各项基础治理轨制的纲领和总揽,内部把持纲领对内控目的、内控原则、把持情况、内控办法等内容加以明白。

(2)公司基础治理轨制包含风险治理轨制、监察考核轨制、投资治理轨制、基金管帐核算轨制、信息表露轨制、信息技巧治理轨制、公司财政轨制、材料档案治理轨制、人力资本治理轨制和紧迫应变轨制等。

(3)部分营业规章是在公司基础治理轨制的基本上,对各部分的重要职责、岗亭设置、岗亭义务、营业流程和操纵守则等的具体阐明。部分营业规章由公司相干部分根据公司章程和基础治理轨制,并联合部分职责和营业运作的请求拟定。

3、完整周密的内部把持系统

公司树立自力的内部把持系统,董事会层面设立督察长,治理层设立自力于其他营业部分的监察考核部分和风险治理部分,经由过程风险治理轨制和监察考核轨制两个层面构建自力、完全、彼此制约、存眷本钱效益的内部监视系统,对公司内部把持和风险治理轨制及其履行情形进行连续的监视和反馈,保障公司内部把持机制的严厉落实。

风险治理方面由董事会下设的风险治理委员会制订风险治理政策,由治理层的风险把持委员会负责实行,由风险治理部分专职落实和监视,公司各营业部分制订谨慎的功课流程和风险治理办法,周全把握风险点,将风险治理义务落实到人,实现对风险的日常治理和进程中治理,防备、化解和把持公司所面对的、潜伏的和已经产生的各类风险。

监察考核轨制在督察长的引导下严厉实行,由监察考核部分协助和共同督察长实行考核监察本能机能。经由过程对公司日常营业的各个方面和各个环节的正当合规性进行评估,监视公司及员工遵照国度相干法令律例、监管划定、公司对外许诺性文件和内部治理轨制的情形,辨认、防备和实时杜尽公司内部治理及基金运作中的各类违规风险,提出并完美公司各项合规性轨制,以充足保护公司客户的正当权益。经由过程检讨公司内部治理轨制、资讯管束、投资决议计划与履行、基金营销、公司财政与投资治理、基金管帐、信息表露、行政治理、电脑体系等公司所有部分和工作环节,对公司自身经营、资产治理和内部治理轨制等的正当性、合规性、公道性和有用性进行监视、评价、陈述和建议,从而维护公司客户和公司股东的正当权益。

4、基金治理人关于内部把持的声明

本公司确知树立内部把持体系、保持其有用性以及有用履行内部把持轨制是本公司董事会及治理层的义务,董事会承担终极义务;本公司特殊声明以上关于内部把持和风险治理的表露真实、正确,并许诺依据市场的变更和公司的成长不竭完美风险治理和内部把持轨制。

二、基金托管人

一、基金托管人基础情形

1、基础情形

名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)

注册地址:福州市湖东路154号

办公地址:上海市江宁路168号

法定代表人:高建平

成立时光:1988年8月22日

注册本钱:207.74亿元国民币

存续时代:连续经营

基金托管资历批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74号

托管部分接洽人:黄明阳

德律风:021-52629999

传真:021-62159217

2、成长概况及财政状态

兴业银行成立于1988年8月,是经国务院、中国国民银行同意成立的首批股份制贸易银行之一,总行设在福建省福州市,2007年2月5日正式在上海证券买卖所挂牌上市(股票代码:601166),注册本钱207.74亿元。

开业二十多年来,兴业银行始终保持“真挚办事,相伴成长”的经营理念,致力于为客户供给周全、优质、高效的金融办事。截至2017年12月31日,兴业银行资产总额达6.42万亿元,实现营业收进1399.75亿元,全年实现回属于母公司股东的净利润572.00亿元。依据2017年英国《银内行》杂志“全球银行1000强”排名,兴业银行按一级本钱排名第28位,按总资产排名第30位,跻身全球银行30强。依照美国《财富》杂志“世界500强”最新榜单,兴业银行以426.216亿美元总营收排名第230位。同时,曩昔一年在国表里威望机构组织的各项评选中,先后获得“亚洲出色贸易银行”“年度最佳股份制银行”“中国最受尊重企业”等多项殊荣。

二、托管营业部的部分设置及员工情形

兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合治理处、市场处、委托资产治理处、产物治理处、考核监察处、运行治理处、养老金治理中间等处室,共有员工100余人,营业岗亭职员均具有基金从业资历。

三、基金托管营业经营情形

兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资历。基金托管营业同意文号:证监基金字[2005]74号。截至2018年6月30日,兴业银行已托管开放式基金239只,托管基金财富范围7959.6亿元。

四、基金托管人的内部风险把持轨制阐明

1、内部把持目的

严厉遵照国度有关托管营业的法令律例、行业监管规章和行内有关治理划定,遵法经营、规范运作、严厉监察,确保营业的稳健运行,包管基金资产的平安完全,确保有关信息的真实、正确、完全、实时,维护基金份额持有人的正当权益。

2、内部把持组织构造

兴业银行基金托管营业内部风险把持组织构造由兴业银行审计部、资产托管部内设考核监察处及资产托管部各营业处室配合构成。总行审计部对托管营业风险把持工作进行领导和监视;资产托管部内设自力、专职的考核监察处,配备了专职内控监视职员负责托管营业的内控监视工作,具有自力行使监视考核工作权柄和才能。各营业处室在各自职责范畴内实行具体的风险把持办法。

3、内部风险把持原则(1)周全性原则:风险把持必需笼罩基金托管部的所有处室和岗亭,渗入各项营业进程和营业环节;风险把持义务应落实到每一营业部分和营业岗亭,每位员工对本身岗亭职责范畴内的风险负责。

(2)自力性原则:资产托管部设立自力的考核监察处,该处室坚持高度的自力性和威望性,负责对托管营业风险把持工作进行领导和监视。

(3)彼此制约原则:遍地室在内部组织构造的设计上要形成一种彼此制约的机制,树立分歧岗亭之间的制衡系统。

(4)定性和定量相联合原则:树立完整的风险治理指标系统,使风险治理更具客不雅性和操纵性。

(5)防火墙原则:托管部自身财政与基金财政严厉离开;托管营业日常操纵部分与行政、研发和营销等部分严厉分别。

(6)有用性原则。内部把持系统同所处的情况相顺应,以公道的本钱实现内控目的,内部轨制的制定应该具有前瞻性,并应该依据国度政策、法令及经营治理的须要,当令进行响应修正和完美;内部把持应该具有高度的威望性,任何人不得拥有不受内部把持束缚的权利,内部把持存在的题目应该可以或许获得实时反馈和改正;

(7)谨慎性原则。内控与风险治理必需以防备风险,谨慎经营,包管托管资产的平安与完全为动身点;托管营业经营治理必需依照“内控优先”的原则,在新设机构或新增营业时,做到先期完成相干轨制扶植;

(8)义务究查原则。各营业环节都应有明白的义务人,并按划定对违背轨制的直接义务人以及对负有引导义务的主管引导进行问责。

五、内部把持轨制及办法

1、轨制扶植:树立了明白的岗亭职责、科学的营业流程、具体的操纵手册、严厉的职员行动规范等一系列规章轨制。

2、树立健全的组织治理构造:前后台分别,分歧部分、岗亭彼此牵制。

3、风险辨认与评估:考核监察处领导营业处室进行风险辨认、评估,制订并实行风险把持办法。

4、相对自力的营业操纵空间:营业操纵区相对自力,实行门禁治理和音像监控。

5、职员治理:进行按期的营业与职业道德培训,使员工建立风险防备与把持理念,并签署许诺书。

6、应急预案:制订完整的《应急预案》,并组织员工按期练习训练;树立异地灾备中间,包管营业不中止。

六、基金托管人对基金治理人运作基金进行监视的方式和法式

基金托管人负有对基金治理人的投资运作行使监视权的职责。依据《基金法》、《运作措施》、基金合同及其他有关划定,托管人对基金的投资对象和范畴、投资组合比例、投资限制、用度的计提和付出方法、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的盘算、收益分派、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金治理人进行营业监视、核查。

基金托管人发明基金治理人有违背《基金法》、《运作措施》、基金合同和有关法令律例划定的行动,应实时以书面情势通知基金治理人期限改正,基金治理人收到通知后应实时查对并以书面情势对基金托管人发出回函。在期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金治理人矫正。基金治理人对基金托管人通知的违规事项未能在期限内改正的,基金托管人应陈述中国证监会。基金托管人发明基金治理人有重年夜违规行动,当即陈述中国证监会,同时,通知基金治理人期限改正,并将改正成果陈述中国证监会。

基金托管人发明基金治理人的指令违背法令、行政律例和其他有关划定,或者违背基金合同商定的,应该谢绝履行,当即通知基金治理人,并实时向中国证监会陈述。

基金托管人发明基金治理人根据买卖法式已经生效的投资指令违背法令、行政律例和其他有关划定,或者违背基金合同商定的,应该当即通知基金治理人,并实时向中国证监会陈述。

三、相干办事机构(一)基金份额发售机构

1、直销中间

名称:中加基金治理有限公司

办公地址:北京市西城区南纬路35号

注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽年夜街65号317室

法定代表人:夏英

全国同一客户办事德律风:400-00-95526

传真:010-83197627

接洽人:江丹

公司网站:www.bobbns.com

2、基金治理人可依据《基金法》、《运作措施》、《发卖措施》和本基金基金合划一的划定,选择其他合适请求的机构发卖本基金,并实时实行通知布告任务。

(二)挂号机构

名称:中加基金治理有限公司

注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽年夜街65号317室

办公地址:北京市西城区南纬路35号

法定代表人:夏英

全国同一客户办事德律风:400-00-95526(三)出具法令看法书的律师事务所

名称:上海市通力律师事务所

居处:上海市银城中路68号时期金融中间19楼

办公地址:上海市银城中路68号时期金融中间19楼

负责人:俞卫锋

德律风:021-31358666

传真:021-31358600

接洽人:陈颖华

经办律师:黎明、陈颖华(四)审计基金财富的管帐师事务所

名称:毕马威华振管帐师事务所(特别通俗合股)

居处:中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

办公地址:中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

法定代表人:邹俊

经办注册管帐师:李砾

德律风:010-8508 7929

传真:010-8518 5111

接洽人:管祎铭

四、基金的名称

本基金名称:中加充盈纯债债券型证券投资基金

五、基金的类型

基金类型:契约型开放式

六、基金的投资目的

力争在严厉把持投资风险的条件下,持久内实现超出事迹比拟基准的投资回报。

七、基金的投资标的目的

本基金投资于具有杰出活动性的金融东西,包含国内依法刊行和上市买卖的国债、金融债、企业债、公司债、处所当局债、次级债、分别买卖可转债所分别出的纯债部门、中小企业私募债券、央行单据、中期单据、同业存单、短期融资券、资产支撑证券、债券回购、银行存款(协定存款、通知存款、按期存款)等以及法令律例或中国证监会答应基金投资的其他金融东西(但须合适中国证监会相干划定)。

本基金不买进股票或权证。本基金不投资可转换债券和可交流债券,但可以投资分别买卖可转债上市后分别出来的债券。基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,现金或到期日在一年以内的当局债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,此中现金不包含结算备付金、存出包管金及应收申购款等。

如法令律例或监管机构今后答应基金投资的其他品种,基金治理人在实行恰当法式后,可以将其纳进投资范畴。

八、基金的投资策略

本基金将在基金合同商定的投资范畴内,经由过程对宏不雅经济运行状态、国度货泉政策和财务政策、国度财产政策及本钱市场资金情况的研讨,积极把握宏不雅经济成长趋向、利率走势、债券市场相对收益率、券种的活动性以及信誉程度,联合定量剖析方式,断定资产在非信誉类固定收益类证券(国债、中心银行单据等)和信誉类固定收益类证券之间的设置装备摆设比例。

1、久期策略:本基金将考核市场利率的动态变更及预期变更,对引起利率变更的相干身分进行跟踪和剖析,进而对债券组合的久期和持仓构造制订响应的调剂计划,以下降利率变更对组合带来的影响。本基金治理人的固定收益团队将按期对利率刻日构造进行预判,制订响应的久期目的,当预期市场利率程度将上升时,恰当下降组合的久期;预期市场利率将降落时,恰当进步组合的久期。以到达应用市场利率的波动和债券组合久期的调剂进步债券组合收益率目标。

2、刻日构造策略。经由过程猜测收益率曲线的外形和变更趋向,对各类型债券进行久期设置装备摆设;当收益率曲线走势难以判定时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保组合收益跨越基准收益。具体来看,又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变更的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。

(1)骑乘策略是当收益率曲线比拟峻峭时,也即相邻刻日利差较年夜时,买进刻日位于收益率曲线峻峭处的债券,经由过程债券的收益率的下滑,进而获得本钱利得收益。

(2)枪弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点,实用于收益率曲线较陡时;杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两头,实用于收益率曲线两端降落较中心降落更多的蝶式变更;梯式策略是使投资组合中的债券久期平均分辨于收益率曲线,实用于收益率曲线程度移动。

3、类属设置装备摆设策略:本基金对分歧类型固定收益品种的信誉风险、税赋程度、市场活动性、市场风险等身分进行剖析,研讨同刻日的国债、金融债、企业债、买卖所和银行间市场投资品种的利差和变更趋向,制订债券类属设置装备摆设策略,以获取分歧债券类属之间利差变更所带来的投资收益。

4、信誉债投资策略

信誉品种收益率的重要影响身分为利率品种基准收益与信誉利差。信誉利差是信誉产物相对国债、央行单据等利率产物获取较高收益的起源。信誉利差重要受两方面的影响,一方面为债券所对应信誉品级的市场均匀信誉利差程度,另一方面为刊行人自己的信誉状态。

信誉债市场整体的信誉利差程度和信誉债刊行主体自身信誉状态的变更城市对信誉债个券的利差程度发生主要影响,是以,一方面,本基金将从经济周期、国度政策、行业景心胸和债券市场的供求状态等多个方面考量信誉利差的整体变更趋向;另一方面,本基金还将以内部信誉评级为主、外部信誉评级为辅,即采取表里联合的信誉研讨和评级轨制,研讨债券刊行主体企业的基础面,以断定企业主体债的现实信誉状态。

5、杠杆投资策略

本基金将在斟酌债券投资的风险收益情形,以及回购本钱等身分的情形下,在风险可控以及法令律例答应的范畴内,经由过程债券回购,放年夜杠杆进行投资操纵。

6、资产支撑证券的投资策略:资产支撑类证券的订价受市场利率、活动性、刊行条目、标的资产的组成及质量、提前了偿率及其它附加条目等多种身分的影响。本基金将在利率基础面剖析、市场活动性剖析和信誉评级支撑的基本上,辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比拟,谨慎投资资产支撑证券类资产。

7、个券发掘策略。本部门策略夸大公司价值发掘的主要性,在行业周期特点、公司基础面风险特点基本上制订尽对收益率目的策略,甄别具有估值上风、基础面改良的公司,采用高度疏散策略,重点结构上风债券,争夺进步组合逾额收益空间。

8、中小企业私募债券投资策略

本基金将依据谨慎原则投资中小企业私募债券。本基金以持有到期中小企业私募债券为主,以获得本金和票息收进为投资目标,同时,亲密存眷债券的信誉风险变更,力争在严厉把持风险的条件下,获得较高收益。

九、基金的事迹比拟基准

本基金的事迹比拟基准为:中债综合全价(总值)指数收益率。

本基金选择上述事迹比拟基准的原因中债综合全价(总值指数)是中心国债挂号结算有限义务公司编制的综合反应银行间债券市场和沪深买卖所债券市场的跨市场债券指数,指数样本由银行间市场和沪深买卖所市场的国债、金融债券、企业债券、中期单据、短期融资券、公司债等构成。依据本基金的投资范畴和投资比例,选用上述事迹比拟基准能客不雅公道地反应本基金风险收益特点。

若将来法令律例产生变更,或者有更威望的、更能为市场广泛接收的事迹比拟基准推出,或者市场产生变更导致本事迹比拟基准不再实用,本基金治理人可以根据保护投资者正当权益的原则,在与基金托管人协商一致并报中国证监会存案后,恰当调剂事迹比拟基准并实时通知布告,而无需召开基金份额持有人年夜会。

十、基金的风险收益特点

本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货泉市场基金,但低于混杂型基金、股票型基金,属于中等风险/收益的产物。

十一、基金的投资组合陈述

基金治理人的董事会及董事包管本陈述所载材料不存在虚伪记录、误导性陈说或重年夜漏掉,并对其内容的真实性、正确性和完全性承担个体及连带义务。

以下内容摘自本基金2018年第3季度陈述:

基金托管人兴业银行股份有限公司依据基金合同的划定,于2018年10月18日复核了本陈述中的财政指标、净值表示和投资组合陈述等内容,包管复核内容不存在虚伪记录、误导性陈说或者重年夜漏掉。

本投资组合陈述所载数据截止2018年9月30日,本陈述中所列财政数据未经审计。

1、陈述期末基金资产组合情形

金额单元:国民币元

注:因为四舍五进的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

2、陈述期末按行业分类的股票投资组合(1)陈述期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本陈述期末未持有境内股票。

(2)陈述期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本陈述期末未持有港股通股票。

3、陈述期末按公允价值占基金资产净值比例巨细排序的前十名股票投资明细

本基金本陈述期末未持有股票。

4、陈述期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单元:国民币元

注:因为四舍五进的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

5、陈述期末按公允价值占基金资产净值比例巨细排序的前五名债券投资明细

金额单元:国民币元

6、陈述期末按公允价值占基金资产净值比例巨细排序的前十名资产支撑证券投资明细

本基金本陈述期末未持有资产支撑证券。

7、陈述期末按公允价值占基金资产净值比例巨细排序的前五宝贵金属投资明细

本基金本陈述期末未持有贵金属。

8、陈述期末按公允价值占基金资产净值比例巨细排序的前五名权证投资明细

本基金本陈述期末未持有权证。

9、陈述期末本基金投资的股指期货买卖情形阐明

本基金本陈述期内未应用股指期货进行投资。

10、陈述期末本基金投资的国债期货买卖情形阐明

本基金本陈述期内未应用国债期货进行投资。

11、投资组合陈述附注(1)本陈述期内,本基金投资的前十名证券的刊行主体没有被监管部分立案查询拜访或在本陈述编制日前一年内受到公然训斥、处分的情形。

(2)本陈述期内,本基金未投资股票,不存在投资的前十名股票超越基金合同划定的备选股票库的情况。

(3)其他资产组成

单元:国民币元(4)陈述期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本陈述期末未持有处于转股期的可转换债券。

(5)陈述期末前十名股票中存在畅通受限情形的阐明

本基金本陈述期末未持有畅通受限股票。

(6)投资组合陈述附注的其他文字描写部门

因为四舍五进原因,分项之和与合计可能有尾差。

(十)基金净值表示

1、自基金合同生效以来基金份额净值增加率及其与同期事迹比拟基准收益率的比拟

2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增加率变更及其与同期事迹比拟基准收益率变更的比拟

注:1.本基金基金合同于2016年11月28日生效,截至本陈述期末,本基金合同生效已满一年。

2.依据基金合同的商定,本基金建仓期为6个月。建仓期停止时,本基金的各项投资比例合适基金合同关于投资范畴及投资限制划定。

十二、基金用度与税收(一)、基金用度的种类

1、基金治理人的治理费;

2、基金托管人的托管费;

3、《基金合同》生效后与基金相干的信息表露用度;

4、《基金合同》生效后与基金相干的管帐师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

5、基金份额持有人年夜会用度;

6、基金的证券买卖用度及因基金投资发生的用度等;

7、基金的银行汇划用度;

8、证券账户开户用度、账户保护用度;

9、依照国度有关划定和《基金合同》商定,可以在基金财富中列支的其他用度。

(二)、基金用度计提方式、计提尺度和付出方法

1、基金治理人的治理费

本基金的治理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。治理费的盘算方式如下:

H=E×0.30%÷昔时天数

H为逐日应计提的基金治理费

E为前一日的基金资产净值

基金治理费逐日盘算,每日累计至每月月末,按月付出,由基金治理人向基金托管人发送基金治理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起第3个工作日内从基金财富中一次性付出给基金治理人。若遇法定节沐日、公休日或不成抗力致使无法按时付出的,顺延至比来可付出日付出。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的盘算方式如下:

H=E×0.10%÷昔时天数

H为逐日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费逐日盘算,每日累计至每月月末,按月付出,由基金治理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起第3个工作日内从基金财富中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不成抗力致使无法按时付出的,顺延至比来可付出日付出。

上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度,依据有关律例及响应协定划定,按用度现实支出金额列进当期用度,由基金托管人从基金财富中付出。

(三)、不列进基金用度的项目

下列用度不列进基金用度:

1、基金治理人和基金托管人因未实行或未完整实行任务导致的用度支出或基金财富的丧失;

2、基金治理人和基金托管人处置与基金运作无关的事项产生的用度;

3、《基金合同》生效前的相干用度;

4、其他依据相干法令律例及中国证监会的有关划定不得列进基金用度的项目。

(四)、用度调剂

调剂基金治理费率、基金托管费率等费率,须召开基金份额持有人年夜会审议(法令律例或中国证监会还有划定的除外)。

基金治理人必需最迟于新的费率实行日前依照《信息表露措施》 的有关划定在指定前言上登载通知布告。

(五)、基金税收

本基金运作进程中涉及的各纳税主体,其纳税任务按国度税收法令、律例履行。

十三、对招募阐明书更新部门的阐明

根据《中华国民共和国证券投资基金法》、《公然召募证券投资基金运作治理措施》、《证券投资基金发卖治理措施》、《证券投资基金信息表露治理措施》及其他有关法令律例的请求,我公司联合中加充盈纯债债券型证券投资基金的运行情形,对其原招募阐明书进行了更新,重要更新的内容阐明如下:

一、在“主要提醒”部门更新了;

二、更新了“二、释义”的相干信息;

三、更新了“三、基金治理人”的相干信息;

四、更新了“四、基金托管人”的相干信息;

五、更新了“八、基金份额的申购与赎回”的相干信息;

六、在“九、基金的投资”中依据本基金的现实运作情形更新了比来一期投资组合陈述的内容,及比来一期基金事迹和同期事迹比拟基准的表示;

七、在“二十一、其他应表露事项”中表露了本期已登载的通知布告内容。

上述内容仅为摘要,须与本基金《招募阐明书》正文所载之具体材料一并浏览。

义务编纂: